O estado de um banco de reconciliação é usado para verificar que as entradas de contabilidade que aparecem na conta bancária de sua empresa usar as linhas do banco ou de instruções de forma precisa e exaustivaA maior parte do tempo, o estado de um banco de reconciliação é na forma de uma tabela de resumo das anomalias listados na reconciliação bancária. Este último, é de salientar a contabilidade do banco, visível na conta bancária declarações da companhia e compará-lo com a conta de da empresa. Se ele não é obrigatório para estabelecer um estado de reconciliação bancária, esta ferramenta livro garante a situação real do dinheiro.
Ele também contribui para o controle da qualidade dos registos.
Mesmo assim, fazendo uma reconciliação bancária é uma operação que é, muitas vezes, tedioso e demorado. Eles podem economizar tempo e melhorar o valor acrescentado dos membros da equipe administrativa é muitas vezes mais útil quando eles levantam os clientes que, quando eles fazem a pontuação livro. Mais perto, para a conta bancária da empresa de contas com o banco de instruções permite que os contabilistas para identificar discrepâncias entre as datas dos recebimentos e pagamentos entrou na contabilidade datas realmente levado em conta pelo banco. Ele também permite revelar anomalias de entrada livro que deve ser limpo: para Fazer uma conciliação bancária regularmente é um passo essencial que permite a validação do"dinheiro"follow-up livro. Um erro no fluxo de caixa pode levar a consequências mais ou menos importantes em outros trabalhos ou documentos elaborados a partir da contabilidade de monitoramento de dinheiro: Quando a empresa liquida a dívida através de cheque ou transferência bancária, a data de lançamento de desembolso deve coincidir com a data de emissão do cheque ou a realização da transferência, mesmo se a conta será debitada mais tarde. Quando a empresa recebe um pagamento por meio de cheque, a data de reconhecimento da coleção deve corresponder à data em que o cheque foi dado para o banco. Em caso de transferência bancária, a data de lançamento deve coincidir com a data de recebimento do aviso de crédito, mesmo que a conta seja creditada mais tarde. As empresas devem usar uma conta bancária para a função As contas da companhia e o banco são recíprocos e no sentido contrário.
Taxas bancárias, por exemplo, representam um ônus para a empresa, mas um produto para o banco.
Até agora, a contabilidade da empresa concorde raramente com as instruções do banco, no banco, em particular, porque as datas de gravação de operação de contabilidade diferentes.
Por exemplo, se o banco de registros de um banco de carga ou registrar a transferência de um cliente para uma data, eles não serão vistos pela empresa como para a leitura do seu extrato bancário com de dias de atraso.
E mesmo se a internet reduz o tempo de consulta de declaração, ainda há uma diferença. A reconciliação bancária permite que você verifique se nenhum erro tem havido nos os registros contábeis relativos à conta bancária em um determinado período de tempo.
Atingir um estado de reconciliação bancária requer comparando o banco de demonstrativos de contas do período de reporte, movimentos de caixa passado e do presente, e os registros contábeis feitas na conta.
É possível fazer um banco de reconciliação no papel, ou utilizando uma folha de cálculo.
Mais frequentemente o manual de indicação é feita em uma base mensal, aqui é a metodologia que recomendamos.
O primeiro passo é reunir os seguintes itens: A reconciliação bancária envolve comparar os extratos bancários e a conta do banco, as contas e observe as diferenças. Cada vez que uma lacuna é apontado, ele pode ser explicado por um erro e tem de ser corrigida ou por um recurso especial (operação de deslocamento no tempo, a imputação específica de regularização em curso). Quando a discrepância foi explicada pela especificidade de contabilidade, deve ser adiada em um estado de reconciliação bancária. Este documento sintético irá acompanhar todas as discrepâncias e garantir, no final, que todas as diferenças explicam bem a diferença entre o saldo do último extrato bancário do período e o saldo da conta bancária de contabilidade. O estado de reconciliação bancária será elaborada na forma de uma tabela que pode, por exemplo, tomar a seguinte forma: O estado de uma reconciliação bancária será comunicada ao contabilista que irá ser utilizado para a atualização de sua escrituração contábil.
Para todos os que, se este documento facilita o reconhecimento dos córregos, que não é exportável para o seu software de gestão e não fazê-lo ganhar um monte de entrada de dados para a contabilidade.
Para evitar um demorado e tedioso, recomendamos que você faça o seu banco de declarações de reconciliação regularmente ou usar uma ferramenta de reconciliação bancária. Realizar a conciliação bancária manual é uma tarefa demorada e que não adiciona valor.
Hoje em dia, é possível ter acesso a excelentes ferramentas, seguro, e não requer investimento específico, e fornecer uma solução sob medida para as necessidades da maioria de VSES e PME.
A maior parte do tempo, a pessoa encarregada de realizar outras tarefas com maior valor agregado, como a recuperação do cliente, por exemplo, as empresas equipado com um software de gestão de contas ou gestão de contas de software, normalmente, pode usá-lo para fazer a sua reconciliação bancária. Esta solução só é viável se o software de contabilidade é usado e atualizado. A pontuação das operações, em seguida, é automatizada com base documentos de prestação de contas ou dirigidas pelas contas da equipe. Mais software de contabilidade oferecemos uma ajuda na reconciliação bancária, ou um recurso para automatizar esta tarefa. O grupo de contas, em seguida, pode arranjar para uma reconciliação regular, permitindo-lhe ter um acompanhamento preciso do seu dinheiro. Algumas ferramentas de gestão de contas on-line permitem que você automatize as letras e reconciliação bancária. Alguns ERP online oferecem uma opção de letras que facilitar o trabalho da equipe administrativa. Assim, um criador, um líder de TPE ou o contador de uma PME pode vincular seu ERP com um módulo de reconciliação bancária e facilitar o trabalho do contabilista. Esta pode ser uma oportunidade para rever a contabilidade taxas. O uso de uma ferramenta de reconciliação bancária no modo de Saas, a nós parece ser uma solução a considerar. Uma ferramenta de reconciliação bancário online pode envolver muitos líderes que querem usar o seu tempo e ou da sua equipe para algo diferente do que a pontuação administrativa.
